Pranje novca

[vitas]

Dobili smo od Inspektorata upitnik o usklađenosti za ZSPNFT da popunimo i pošaljemo do 30.12.2011. Jesmo li jedini ili je još netko dobio?
Naime, ništa mi nije sporno već samo pitanje
Jeste li propisali proceduru vezanu uz ažuriranje profila rizičnosti stranke radi smanjenja rizika PN/FT?
Kakvu proceduru? Ima li to netko?

[vlado3]

Dobio i ja još ranije, i popunjeno vratio

[vitas]

vlado3 kaže:

Dobio i ja još ranije, i popunjeno vratio

I Jeste li propisali proceduru vezanu uz ažuriranje profila rizičnosti stranke radi smanjenja rizika PN/FT?

[vlado3]

ne ...

[vitas]

vlado3 kaže:

ne ...

I NE ste i označili na upitniku?

[moira_67]

Ako ima netko da mu je bila kontrola i da mu nije teško podijeliti s nama što su točno gledali i kako su reagirali ako nešto nije bilo ispravno popunjeno, što ako nemamo svew podatke u dubinskoj analizi i ne možemo doći do njih?
Hvala na pomoći.

[moira_67]

moira_67 kaže:

Ako ima netko da mu je bila kontrola i da mu nije teško podijeliti s nama što su točno gledali i kako su reagirali ako nešto nije bilo ispravno popunjeno, što ako nemamo sve podatke u dubinskoj analizi i ne možemo doći do njih?
Hvala na pomoći.

Evo, tema se pomalo zaboravila pa da aktiviram....
još jednu internu reviziju je trebalo obaviti, a meni i dalje fale podaci o nekim klijentima s kojima više nemamo kontakt. _Kako to prolazi kontrolu i kako da to navedem, u reviziji?

[lili p.]

Kakvu internu reviziju?

Ako si s nekim radila i nisi tada odradila analizu, pusti, ne možeš sad više ništa. Za sad nisam čula za kazne, ali mislim da bi mogli početi. Tako da, dovedi u red sadašnje klijente, a sa starima se ne zabrinjavaj

[MillionMan]

netko je spomenuo investiranje u hotel i prijava od 1000 nociju a hotel prazan. vezem se na ovu temu od prijasnjih slicnih postova. ne znam za ameriku, ali u hrvatskoj moras svakog gosta prijavit? i u hotelima se placa credit karticom vecinom.

recimo da ovaj slucaj i postoji, kako bi akcijiski dio izgledao? dode ekipa s dva kufera novca, napune sef i svaki dan rade vade iz sefa koliko knjiga prometa pokaze. i nakon mjesec dana tajnik ide na banku i polozi novce.

pa to mi zvuci kao srednje budetni hotel. ili se misli i na cjelokupnu hotelsku firmu i sve sto se moze opravdat.

[BlindDog]

Kod nas udruga računovođa organizirala seminar. Bilo nas je pedesetak, većina knjigovodstvenih servisa, nešto knjigovođa iz nekih firmi i ništa odvjetnika, bilježnika i trgovaca nekretninama. Upitao sam jednog odvjetnika s kojim sam dobar zašto nije bio na seminaru. Odgovor: mi ne moramo to, mi smo zaštićeni odvjetničkom tajnom. Čak navodno ima i mišljenje odvjetničke komore (čisto sumnjam). Uglavnom seminar obavljen, potvrda stigla.
Kod mene je bio nadzor početkom prošle godine i imao sam sve uredno. Ali, korisnik kojeg nisam svrstao u visoko rizične već u srednje, dobio ovih dana kontrolu porezne. U razovoru s referentima i inspektorima došao sam do zaključka da je nalog za nadzor stigao iz inspektorata.
Za dalje će biti drž gaće.

[vitas]

Kad sklapam ugovor o poslovnoj suradnji sa novim klijentom d.o.o. kojem su vlasnici dvije firme..jedna firma je domaća i vlasnik te firme jest fizička osoba a drga firma je strana.. da li moram i za vlasnika te strane firme tražiti osobne dokumente ili mi je dovoljna izjava o stvarnom vlasniku kao dokaz da sam utvrdila vlasništvo. Do sada sam uvijek prikupljala dokumentaciju (kopiju osobnih) ali je bilo jednostavno jer su vlasnici firmi bile domaće fizičke osobe.. Uglavnom, zanima me da li prikupljate kopije osobnih ili vam klijent popunjava izjavj o stavrnom vlasniku?

[vlado3]

Ja uzimam kopiju osobne temeljem čega utvrđujem identitet, a vlasnik popunjava izjavu o stvarnom vlasniku

[cowonA3]

Pozdrav svima, ja sam nova.
Da li znate da li će biti organizirani seminari i gdje (besplatni ako je moguće) za 2012 za knjigovođe?
Hvala

[cowonA3]

To mi je malo hitno pa molim da mi netko javi tko nešto zna u vezi toga

[VTi underhood]

cowonA3 kaže:

To mi je malo hitno pa molim da mi netko javi tko nešto zna u vezi toga

ima ti 28.02. u organizacii RIF-a (ne RRIF) ali nije besplatno niti mislim da će ikad bit besplatno ko god organizirao...

košta ja mislim nekih 700kn i dobiva se status "školovanog po tom pitanju"

ja idem najvjerovatnije...

[frugalitas]

mislim da ti je bolje srediti i stare klijente za koje nisi na vrijeme prikupila osobne jer ako ti dođu ne bude ti to baš tako a te stare nisam... meni su došli relativno brzo kada je stupio zakon i teta je bila fenomenalna, tj odvjetnik je bio fenomenalan, teta mu je išla po zakonu i podvlačila što mora, a što ne rekla je da je tako pristupačna jer je to tek novo, ali da već dobivaju uputstva s hard core stavovima kako postupati u kontrolama, a budući ti taj zakon propisuje takve kazne da ja ne znam kome to misle opaliti i ko to može platiti, neka ti sve bude kao po špagi kak bi se reklo btw iako je bilo relativno brzo po donošenju zakona, teta je sve to jaaaako detaljno proučavala i ispitivala, a najbitnije je da skupljaš kopije osobnih iskaznica i/ili izjava širom svijeta hahaha koju su nam ulogu dali :S i pazi sad ovo, ti svog klijenta staviš u srednje rizičnu skupinu i oni mu dođu u inspekciju, no comment koji taktičari a ti živiš od klijenta, a oni žive od tebe.......

[lili p.]

Da nadodam da niti jedan klijent ne može biti niskorizičan, jer ima propisano koji su niskorizični

[frugalitas]

predobro, koji show u zakonima... a tek koja pamet

[moira_67]

frugalitas kaže:

mislim da ti je bolje srediti i stare klijente za koje nisi na vrijeme prikupila osobne jer ako ti dođu ne bude ti to baš tako a te stare nisam... meni su došli relativno brzo kada je stupio zakon i teta je bila fenomenalna, tj odvjetnik je bio fenomenalan, teta mu je išla po zakonu i podvlačila što mora, a što ne rekla je da je tako pristupačna jer je to tek novo, ali da već dobivaju uputstva s hard core stavovima kako postupati u kontrolama, a budući ti taj zakon propisuje takve kazne da ja ne znam kome to misle opaliti i ko to može platiti, neka ti sve bude kao po špagi kak bi se reklo btw iako je bilo relativno brzo po donošenju zakona, teta je sve to jaaaako detaljno proučavala i ispitivala, a najbitnije je da skupljaš kopije osobnih iskaznica i/ili izjava širom svijeta hahaha koju su nam ulogu dali :S i pazi sad ovo, ti svog klijenta staviš u srednje rizičnu skupinu i oni mu dođu u inspekciju, no comment koji taktičari a ti živiš od klijenta, a oni žive od tebe.......

Svi klijenti koje imamo su nam za ovaj ZSPNFT važni samo sa jednim danom, kad se sklopi završni ugovor nakon čega je poslovni odnos i tako završen. Radi se o ljudima s kojima nemamo nikakav kontakt i ne žive u blizini pa da ih mogu kontaktirati z podatke. Napravila sam ja dubinsku analizu za sve njih, ali većini fale podaci, zato ja stalno pitam kako to rješiti, odnosno može li to proći inspekciju bez sankcija?
Izuldit će me ovo

[leony]

za sve one koji su imali nadzor, jeli se ekipa iz inspekorata najavi ili samo banu na vrata?