Quote:
ccaterpillar kaže:
Ali Srle, kako to broker ima i osiguranje uloga i rizik?
|
Ne znam odakle si ovu konstrukciju izvukao
Napisati ću nešto o rizicima, ako je to odgovor na tvoje pitanje, OK, ako nije - ništa strašno.
Sav rizik je jedino tvoj. Ti si taj koji može izgubiti svoju imovinu.
Rizik je mjera mogućeg gubitka i kvantificira se kao % izgubljene vrijednosti.
Kada uplatiš novac kod brokera ili u banku ili ga staviš u džep, postoji scenarij u kojem gubiš taj novac (propadne broker, država ili te lopov opljačka). Dakle sve ove akcije nose rizik od 100%, potpuni gubitak.
Ove situacije naravno nemaju istu težinu, jer različita je vjerojatnost da će se nešto od toga ostvariti.
Svaka investicija mora imati upravljanje rizikom.
Moraš predvidjeti sve štetne događaje, kvantificirati vjerojatnost tog događaja, kvantificirati štetu i odrediti akciju kojom spriječavaš štetu ili upravljaš sa nastalom štetom
Konkretno: Dati ću pare Mađaru da ih on okreće, lovu dijelimo
Upravljamo rizicima:
1)
Događaj: Propast države
Vjerojatnost događaja: 1/5 (najmanja)
Šteta: 5/5 (najveća, potpuni gubitak sredstava)
Opasnost: mala (1 * 5 = 5/25)
Akcija: Umanjujemo vjerojatnost gubitka tak da se ulaže isključivo u zemljama koje su politički i gospodarski snažne
2)
Događaj: Propast brokera
Vjerojatnost događaja: 3/5
Šteta: 5/5 (najveća, potpuni gubitak sredstava)
Opasnost: srednja (3 * 5 = 15/25)
Akcija: Smanjujemo rizik na minimu tako da se koristi isključivo regulirani i osigurani broker: agencija (npr. UK FSCS) će isplatiti novac do određenog iznosa na korisnikovom računu u slučaju propasti brokera
3)
Događaj: Posrednik je varalica ili je on prevaren
Vjerojatnost događaja: 3/5
Šteta: 5/5 (najveća, potpuni gubitak sredstava)
Opasnost: srednja (3 * 5 = 15/25)
Akcija: Uklanjamo rizik posredništva tako da se trgovanje odvija isključivo preko PAMM računa kod reguliranog i osiguranog brokera
4)
Događaj: Fond manager iliti onaj koji upravlja trgovanjem je loš
Vjerojatnost događaja: 5/5
Šteta: 5/5 (najveća, potpuni gubitak sredstava)
Opasnost: ogromna (5 * 5 = 25/25)
Akcija: Prihvaćamo rizik od 25% (gubitak od 25%). Money management reguliramo tako da povijesni drawdown od fond managera stvori gubitak od 25%, i aktivno kontroliramo stanje na računu, te u trenutku kada drawdonw pređe 25%, zatvaramo sve transakcije i onemogućavamo daljnje transakcije
Tako bi to nekako trebalo izgledati...
U principu ti je to čisti project management...