Pranje novca

[moira_67]

Ako kod dubinske analize stranke nisu upisani svi podaci (npr. nemam brojeve osobne ili sl.) kako to prolazi inspekciju??
Šta najviše gledaju da mora biti napravljeno?

[moira_67]

Zakon kaže da se dubinska analiza provodi i za stvarne vlasnike pravne osobe - to bi bili vlasnici udjela, jel tako? E sad, ako udjele posjeduje više osoba, 5 ili više, uzimete li vi sve podatke od svake osobe ili dubinski analizirate samo direktora, ili jednog vlasnika udjela?

[moira_67]

moira_67 kaže:

Zakon kaže da se dubinska analiza provodi i za stvarne vlasnike pravne osobe - to bi bili vlasnici udjela, jel tako? E sad, ako udjele posjeduje više osoba, 5 ili više, uzimete li vi sve podatke od svake osobe ili dubinski analizirate samo direktora, ili jednog vlasnika udjela?

sorry na gnjavaži, našla odgovor

[lili p.]

I?

[moira_67]

Direktora treba "protresti", onoga tko nadzire, odnosno na drugi način upravlja pravnom osobom.

[lili p.]

Fala

[leony]

evo ja pravim ove blesave dubinske analize za stranke u prometu nekretnina, na obrascu mi piše datum izvršenja transakcije...što to znači?
jeli se tu upisuva kada je sklopljen kupopr. ugovor za nekretninu ili datume kad stranke po ugovoru plaća I, II, III ratu za stan ili nešto treće??

[moira_67]

Ako pričaš o obrascu HGK-a, evo ti odgovor financijskog inspektorata:

4. Na obrascu za dubinsku analizu na prvoj stranici što se upisuje pod“Drugo“ i koji „Datum izvršenja transakcije“?

Odgovor:

Spomenuti obrazac, interni je dokument Hrvatske gospodarske komore te Financijski inspektorat nije zadužen za tumačenje sadržaja istoga. Takav obrazac Komora je sačinila kao predložak za pomoć obveznicima kod kreiranja njihovih vlastitih dokumenata sukladno ZSPNFT. Obrazac mora biti prilagođen poslovanju samog obveznicima i njegovoj konkretnoj situaciji.

Za pojašnjenja vezana uz obrazac, molimo obratite se Komori.

Sukladno zakonu koji regulira njihovo poslovanje, posrednici ne smiju provoditi transakcije. Oni međutim uspostavljaju poslovni odnos sa strankom te bi u rubriku "Datum izvršenja transakcije" trebalo upisati datum uspostavljanja poslovnog odnosa koji podrazumijeva datum realizacije posla, odnosno datum sklapanja kupoprodajnog ugovora i nastanka obveze plaćanja posredničke naknade.

[moira_67]

Još jedna stvar vezana uz onu dubinsku analizu koja se nalazi na stranicama HGK-a za posrednike u prometu nekretninama, nedostaju prostor za upis podataka koju su obvezni prema Zakonu, pošalji mi mail na pm pa ti sendam svoje obrasce za dubinsku analizu i analizu rizika stranke.

[leony]

moira_67 kaže:

Još jedna stvar vezana uz onu dubinsku analizu koja se nalazi na stranicama HGK-a za posrednike u prometu nekretninama, nedostaju prostor za upis podataka koju su obvezni prema Zakonu, pošalji mi mail na pm pa ti sendam svoje obrasce za dubinsku analizu i analizu rizika stranke.

poslala sam ti mail, hvala

[leony]

moira, još jednom hvala, pitam za poslove posredovanja u prom. nekretnina, kada se radi analiza stranke...prilikom zaključenja posredničkog ugovora ili na dan sklapanja kupopr. ugovora? I dali sve stranke svrstavam u srednjerizičnu skupinu premda ne udovoljavaju indikatorima rizičnosti (znači na sve je odgovor ne).
Jeli radiš dubinsku analizu za sve stranke ili samo za visokorizične?
Oprosti dosadna sam ali ne mogu vjerovat da sam našla nekoga tko je upućen...

[moira_67]

Po onome što kaže financijski inspektorat, kod posrednika u prometu nekretninama, datum uspostave poslovnog odnosa je datum sklapanja ugovora o kupoprodaji ili datum sklapanja predugovora, odnosno datum kada posrednik stjeće pravo na naknadu za posredovanje (piše ti u onom isječku prije).Dakle, kad se izvrši prodaja, ti si uspostavila poslovni odnos i radiš procjenu rizika i analizu.
Stranke su uglavnom srednjerizične (niskorizične su samo one iz pravilnika, dakle vjerojatno ih nemaš), ali možeš imati i visokorizičnih (provjeri pogotovo odakle dolaze-geografski kriterij, recimo Rusi su visokorizični), ako ti se dogodi da na bilokoje pitanje od onih u analizi rizika odgovor bude da. Tada bi trebalo provoditi pojačanu dubinsku analizu (koja obuhvaća provođenje mjera za umanjivanje rizika), a te mjere imaš u novim općim smjernicama za provođenje ovog zakona.
Nisi dosadna, i ja sam tjednima "istraživala"

[leony]

moira_67 kaže:

Nisi dosadna, i ja sam tjednima "istraživala"

hvala puno si mi pomogla

[petra288]

ma da mi je samo vidjet lika koji je pisao ove nove smjernice za provođenje ovog blesavog zakona. 53 stranice...strašno

[kattya]

jeste li vi prijavljivali uredu za ZPN odgovornu osobu i njegova zamjenika? Na koji način to uopće napraviti i jeli obvezno?

[moira_67]

kattya kaže:

jeste li vi prijavljivali uredu za ZPN odgovornu osobu i njegova zamjenika? Na koji način to uopće napraviti i jeli obvezno?

Mi smo imenovali odgovornu osobu, zamjenika još u roku (to je trebalo učiniti do dana početka primjene Zakona, dakle do 1.1.2009.), ali nismo taj Akt poslali Uredu (a to treba u roku od 8 dana od dana imenovanja ) pa sad čekam odgovorne da mi jave kako to dalje riješiti, da li imenovanje s novim datumom ili da ostavim kako je, javim kad saznam.
Obvezno je.
Evo primjerak imenovanja (što su ga meni poslali):

__(naziv društva)___ d.o.o.
__(ulica i kućni broj)__
__(poštanski broj i mjesto)__
OIB: ________________
MBS: ________________
MB: ________________


AKT O IMENOVANJU OVLAŠTENE OSOBE
I NJEGOVOG ZAMJENIKA


Temeljem Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranju terorizma (''NN'' broj 87/08, u daljnjem tekstu ZSPNFT), a sukladno čl.4, st.2. točka 15. ZSPNFT gdje su _________________ (djelatnost) navedeni kao obveznici provođenja mjera, radnji i postupaka za sprječavanje i otkrivanje pranja novca, a sve u cilju izvršenja istih:

ovim aktom imenuje se:

___(ime i prezime)___ (JMBG:_________________) kao ovlaštena osoba, te
___(ime i prezime)___ (JMBG:________________) kao njegov zamjenik,

a koji su odgovorni za provedbu mjera i radnji određenih ZSPNFT.

Imenovanje ovlaštene osobe/zamjenika izvršeno je u skladu sa kriterijima propisanim člankom 45. ZSPNFT, prilikom čega su im osigurani odgovarajući uvjeti za obavljanje istih, a sve prema stavkama propisanim člankom 47. ZSPNFT.

U ___(mjesto)___ , dana 01.01.2009.g.


ovlaštena osoba zamjenik


direktor

[kattya]

hvala moira,
i zna li tko u obrascu evidencija o strankama koji se nalazi na stranicama HGK šta treba upisati pod rubriku "poslovni odnos/status završeno"??

[moira_67]

kattya kaže:

hvala moira,
i zna li tko u obrascu evidencija o strankama koji se nalazi na stranicama HGK šta treba upisati pod rubriku "poslovni odnos/status završeno"??

U novim smernicama imaš što evidencija treba sadržavati, a kaže sljedeće:
" Evidencija stranaka, poslovnih odnosa i prijavljenih sumnjivih transakcija sadrži sljedeće podatke: ime i prezime stranke, način i datum uspostavljanja poslovnog odnosa, datum izvršenja ili odbijanja izvršenja transakcije, datum traženja savjeta u vezi s pranjem novca ili financiranjem terorizma, te datum prijave Uredu"
E sad, stvar je u tome da evidenciju vodiš od 1.1.2009., a ovo je objavljeno u rujnu 2011. pa pazi na datume.
Do sada nije bio propisan oblik vođenja ove evidencije, pa sam naišla na mišljenja, a tako sam i radila (da ne zafali podataka) da bi trebala sadržavati podatke iz dubinske analize.
Ono na stranici HGK-a je u biti Posrednički dnevnik (što i piše u zaglavlju) koji posrednici vode za sklopljene poslove, a evidencija o strankama je evidencija o svakoj stranci osobno, ako sam dobro kapila.
Ali da odgovorim, ukoliko si ti završila kupoprodaju ( a jesi čim si sklopila poslovni odnos- smiješno, zar ne) tada je status poslovnog odnosa - završen

[kattya]

moira_67 kaže:

Ali da odgovorim, ukoliko si ti završila kupoprodaju ( a jesi čim si sklopila poslovni odnos- smiješno, zar ne) tada je status poslovnog odnosa - završen

a baš je smješno...onda valjda i za sklopljene predugovore pišem da je poslovni odnos završen..., tenks

[airina]

moira_67 kaže:

način i datum uspostavljanja poslovnog odnosa,

jeli se ovo odnosi na datum sklapanja posredničkog ugovora sa strankom? što im znači način?